Мошенничество по типу Альянс Банка, как у государства украли миллиарды: журналистское расследование
Подробности деятельности Alliansebanken и скандалов вокруг него описаны в журналистском расследовании телеканала «Апостроф
Олигарх Дмитрий Фирташ находится под санкциями СНБО и много лет скрывается в Вене, но связанный с ним банк «Альянс» продолжает работать в Украине. Подробности деятельности «Альянс Банка» и скандалов вокруг него описаны в журналистском расследовании телеканала «Апостроф.
По мнению авторов расследования, банк «Альянс» создавался для обслуживания деятельности и интересов финансово-промышленной империи Дмитрия Фирташа — DF Group.
«Есть основания полагать, что Д. Фирташ построил свою империю на деньги и в интересах России. В 2014 году агентство Reuters опубликовало расследование того, как российский Газпромбанк открыл Фирташу кредитную линию на 11 миллиардов долларов. На эти деньги бизнесмен купил «Азот» (Северодонецк), «Азот» (Черкассы), «Ровноазот», порт Ника Тера, банк «Надра» и группу «Стирол», — пишут СМИ.
Несмотря на то, что в 2015 году банк «Альянс» был продан Александру Сосису, по данным «Апостроф», он стал лишь номинальным владельцем, фактически банк продолжал работать на структуры Фирташа. Прокуратура подозревает, что Альянс Банк помог структурам Фирташа украсть у Нафтогаза более 4 млрд грн в 2017-2018 годах. Это следует из материалов уголовного дела.
В 2019 году НБУ оштрафовал Альянс на 2,6 млн грн
«В частности, регулятор раскрыл факты купли-продажи одних и тех же ОВГЗ (далее — ОВГЗ) в период с 08.03.2017 по 26.06.2018 на общую сумму более 2,5 млрд грн, в результате чего 16 лиц — клиентов банка (далее — клиенты) получили искусственную прибыль от реализации ценных бумаг в размере 57,7 млн грн.Характер и последствия данных финансовых операций позволяют считать, что Целью этих финансовых операций может быть легализация преступных доходов, конвертация (выплата) в наличные деньги», — сообщает НБУ.
В результате, по данным НБУ, почти 98% (56,4 млн грн) из заявленных 57,7 млн грн прибыли впоследствии были получены клиентами наличными в кассе банка. Среди этих клиентов были:
- близкое лицо национального общественного деятеля (далее — ПДЛ);
- народный депутат Украины 7-го созыва;
- помощник-консультант народного депутата Украины 8-го созыва;
- лицо, владеющее недвижимым имуществом, часть которого, по информации из открытых источников, безвозмездно используется ПЗЛ;
- отдельных работников АО «БАНК АЛЬЯНС».
«Подобные операции на рынке ценных бумаг описаны в Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения на 2015 год», — отмечают в НБУ.
Правоохранительные органы давно следят за работой Alliansebanken. Еще в 2014 году СБУ заподозрила наличие у банка конверсионного центра с оборотом до 600 млн грн. По словам тогдашнего главы СБУ Валентина Наливайченко, среди изъятых при обыске печатей предприятий ЛДНР, через которые могло финансироваться терроризм. Но дальше обыска дело не пошло.
«В 2019-2020 гг. Альянс Банк занимался выводом из Украины более 6,5 млрд гривен ($260 млн) через глобальную платежную систему. Банк тогда подозревали в финансировании российских террористов на Донбассе. Но расследование не привело к ни к каким результатам, говорит Апостроф.
Еще одним источником прибыли стали программы для аграрного бизнеса, которые банк активно реализовывал в последние годы. В 2021 году банк предлагал фермерам кредиты на покупку удобрений, но только в компаниях-поставщиках, определенных банком.
«Названная банком компания-поставщик «Эвотерра Трейд» оказалась компанией-однодневкой и не выполнила контракт на поставку удобрений. При этом у компании не было активов — вернуть деньги за недоставленное удобрение с нее было невозможно. В результате аграрии, получившие банковские кредиты, оказались и без удобрений, и с большими долгами перед Альянс Банком, и даже с заложенной техникой, говорится в исследовании.
Как отмечает «Апостроф», руководство банка выдало кредит в 10 млн долларов той же компании «Эвотерра Трейд», которая была создана почти за месяц до заключения договора и имеет отношение к учредителям банка «Альянс». По словам Апострофа, этот кредит так и не был погашен.
«Таким образом, мошенническое соглашение позволяло не только наложить арест на средства сельскохозяйственных предприятий Украины, но и вывести деньги из банка через беззалоговые кредиты аффилированной с банком компании», — отмечают журналисты.
Украинские суды рассматривают множество дел, в которых фигурирует Альянс Банк. Среди них случаи, когда ущерб в миллиарды долларов от деятельности Альянс Банка годами не может быть возмещен ключевым предприятием государственной энергетики — НЭК «Укрэнерго». Альянс Банк также имеет непогашенную задолженность по банковским гарантиям перед НАК «Нафтогаз» на сумму 2 миллиарда долларов».
«Что касается вывода средств, то банк неоднократно был замечен в таких сделках, в том числе с госкомпаниями, когда он выступал поручителем по тем или иным сделкам, а предприниматели тогда знали средства», — говорит экономист Юрий Гаврилечко.
По данным авторов опроса, Альянс Банк в настоящее время имеет непогашенные гарантии перед госкомпаниями на сумму 3,2 млрд грн.
«Альянс Банк, видимо, не хочет выполнять свои прямые гарантийные обязательства. По экспертным оценкам, банк сейчас находится в столь сложном финансовом положении, что держится на плаву исключительно благодаря все тому же рефинансированию НБУ. Поэтому делается все, чтобы отсрочить судебное разбирательство. Вместо предусмотренных законом 60 дней рассмотрение дела переносится с января на июль. Суд намеренно затягивает рассмотрение дела, заявил адвокат Алексей Буряченко.
СМИ отмечают, что задержка судебных дел дает банку возможность продолжать использовать деньги государства и вкладчиков. А размер ущерба, нанесенного бизнесу и государству, зависит только от эффективности работы Нацбанка и правоохранительных органов.