Мужчина отказался воспользоваться банковской услугой из-за негативного опыта общения со службой поддержки
Украинец пожаловался, что Monobank заблокировал все средства его матери
Клиент Monobank столкнулся с проблемой — он перевел матери на лечение значительную сумму, но в какой-то момент счет женщины был заблокирован. Банк потребовал предоставить подтверждение происхождения денег на счет матери клиента.
Об этом на сайте Минфина написал мужчина с ником «ИгорьЛевин». Клиенко Монобанк пожаловался, что ни с первой, ни со второй попытки колл-центр не предоставил конкретную и исчерпывающую информацию о том, какие документы должна предоставить его мать о происхождении денег, переведенных сыном.
«При общении мамы с поддержкой я дал свой договор, выписки со счета ФЛП, оператор потом дополнительно запросил налоговую декларацию (!), налоговые квитанции, свидетельство о рождении (здесь вопросов нет, все есть) Все эти документы Мне пришлось доставить, чтобы дать маме доступ к деньгам на ее счету», — говорит мужчина.
Представители Монобанка ответили, что по требованию НБУ банки проверяют все платежи, поступающие на счета клиентов.
«Просим владельца карты предоставить документы, перечень которых составляется индивидуально. Коллеги передали маме отзыв о результатах проверки», — говорится в сообщении.
Позже мужчина написал, что проблема решена, но он не понимает, почему документы потребовали от матери, а не от него.
«Я считаю, что это непрофессионализм специалистов техподдержки. А от вас, в свою очередь, я так и не получил конкретных ответов на конкретные вопросы, а если их нет, то стоило признать свою ошибку. Думаю, так оно и работает. «, — резюмировал он.
Почему Монобанк может заблокировать счет?
Согласно Закону №5559 от 25 мая 2021 года украинцам разрешено осуществлять денежные переводы на сумму не более 5000 гривен без финансового контроля.
«Финансовый мониторинг на данный момент не распространяется на переводы на сумму 4999 гривен, а перевод еще одной гривны, то есть на сумму пять тысяч гривен, уже подлежит мерам финансового контроля», — говорится в законопроекте.
Ранее, после принятия закона «О предотвращении и борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения», вступившим в силу 28 апреля 2020 года, в НБУ отмечали, что банк может поставить вопрос о том, что сумма операции будет необычной для конкретного клиента и в некоторых случаях потребовать подтверждения происхождения денег.
null:
- Массовая блокировка банковских карт: почему украинцам отказывают в доступе к деньгам и можно ли этого избежать
- Почему Монобанк может отказать вам в обслуживании: обзор документов