Более точное название процесса верификации — верификация KYC (Know Your Customer)
Правила требуют, чтобы финансовые учреждения, в том числе криптовалютные биржи, отслеживали транзакции своих клиентов на предмет подозрительной активности и своевременно сообщали об этих транзакциях
Торговля на криптобиржах без верификации сегодня практически невозможна — слишком сильно влияние европейских и американских регуляторов на отрасль. Их можно понять, анонимность криптовалютной технологии теоретически может быть инструментом отмывания денег и финансирования преступлений.
Эксперты Profinvestment рассказали, что такое KYC, какие данные о себе должен раскрывать пользователь и другие нюансы.
Что такое KYC
Более точное название процесса проверки — проверка KYC (Know Your Customer). Данная процедура включает в себя выяснение следующей информации о пользователе:
- Полное имя.
- Национальность.
- Адрес проживания.
- Связь по телефону и/или электронной почте.
- Источник дохода.
- Паспорт или другая информация, удостоверяющая личность.
- Они также просят фотографию или видео лица для сравнения с изображением в документе.
Пользователь, не желающий предоставлять эту информацию, вправе прекратить использование платформы и искать биржу с более лояльными требованиями. Полученная информация необходима в случае обнаружения подозрительной операции со стороны клиента или, наоборот, в его адрес, а также при поступлении запроса от правоохранительных органов.
Что такое AML
Часто это комбинация KYC/AML. Вторая аббревиатура расшифровывается как Anti Moyey Laundering, борьба с отмыванием денег. Стандарты AML установлены межправительственной организацией FATF и применяются к криптовалютам с 2014 года.
Правила AML требуют, чтобы финансовые учреждения, в том числе криптовалютные биржи, отслеживали транзакции своих клиентов на предмет подозрительной активности и своевременно сообщали об этих транзакциях.
Чтобы соответствовать требованиям, биржи реализуют основные аспекты AML:
- Наймите специалистов по соблюдению требований, которые занимаются всем, что связано с AML, и регулярно обучайте их.
- Разработайте внутренние инструкции по отслеживанию подозрительной активности. Это включает проверку пользователя.
- Обеспечить независимый аудит KYC/AML сторонних аккредитованных компаний.
- При проверке выполните тщательную оценку рисков.
Из-за нормативных требований большинство бирж осуществляют проверку личности, иначе они не смогли бы работать на законных основаниях во многих странах, особенно в США и Европе. И пользователи должны понимать и принимать эту меру или искать биржу без подтверждения, например OKX.